违规经商、兼职典型案例 

一、警示案例 

  案例一： 2022 年 7 月 22 日，北京银保监局挂出的一份行政处罚 信息显示，中信信任因三项违规被赐与 130 万元？，其时 任员工李 X 被赐与不容平生从事银行业工作的行政处罚。 2021 年岁首，中信集团官网公示李 X 严重违纪违法被开除党 籍的新闻。经查，李 X 失落梦想信想，背弃初心使命，持久 以“业务干部”自居，健忘党员身份，违规出入个人会所， 接受可能影响公正执行公务的宴请；不按划定汇报幼我有关 事项，违规获取国（境）表永远居留资格；违规从事投机活 动，经商办企业，占有非上市公司股份；生涯腐蚀出错；将 金融资源作为谋取幼我利益的筹码，犯法收受巨额财物；违 反国度划定发放贷款，给国有资产造成重大损失。 

  案例二： 严某系 XX 银行湖北谷城支行案例一行长，同时在表承 包经营陶瓷厂。2016 下半年，因陶瓷厂经营吃亏，严某遂利行长身份向谷城县多家中幼企业主及幼额贷款公司以高息 告贷等方式筹集资金，涉嫌伪造《理财富品认购合同》，向 他人允诺高息销售理财富品，还以该银行名义为民间借贷提 供担保。2018 年底，陶瓷产品大量积压，资金链断裂，涉及 资金高达 1.2 亿元。严某叛逃后被警方抓获。 

  案件三：杜某系 XX 银行焦作分行客户经理。2015 年，该行内部查抄发现杜某自 2014 年 10 月 15 日起担任 XX 纺织 有限公司的法定代表人。2015 年 6 月 2 日，该行以内部关规 章造度赐与杜某解除劳动合同处置。杜某随后顺次向焦作市 劳动人事仲裁委员会请仲裁、向焦作市东昌府区人民法院起 诉、向焦作市中级人民法院告状,要求撤销该行解除劳动合 同的处置决定，但均被驳回，维持原判。 

二、启迪 

   《银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为治理的通知》(银监办发职”〔2014〕57 号)第二条划定，“贸易银行应成立健全覆盖各类员工的全员治理造度，将银 行员工不得参加民间借贷、不得充任资金掮客、不得经商办 企业、不得在工商企业兼职作为内部治理造度的重要内容”《中国银保监会办公厅关于持续深刻做好银行机构“内控合规治理建设年”有关工作的通知》（银保监办发〔2021〕123 号）第四条要求，“金融机构要狠抓人员治理，强化常态化异常行为监测排查。不少银行机构使用智能化、网格化伎俩加强员工行为的精密化治理，今年以来，员工网格覆盖 率、格长日常排查履职率和排查纪录异常人数均有显著增长。但部门银行重要岗位关键人员治理有效性不及，案件风险事务频发。各银行机构要进一步加强岗位有效造衡，规范不相容岗位治理，严格落实重要岗位轮换、强造休假及任职回避等监管要求，将有关执行情况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同治理，严格进攻参加民间借贷、犯法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操风格险的监测预 警能力，抓早抓幼、防微杜渐。针对重要岗位关键人员，要丰硕监测伎俩成立更为严格的异常行为排查机造，对有章不循、违规操作的要端庄处置，提升从业人员风险意识和端正意识。” 

   金融企业员工“兼职”的阐发大局蕴含:1.未经公司核准，在其他经济组织担任法人代表、高级治理人员或其他职务; 2.幼我独资经商、办企业，与他人合伙、合资、合作、 合资或者借他人名义经商、办企业。员工在表兼职或投资行为，一方面与员工尽职履责存在矛盾，另一方面也为权钱买卖、利用权柄实现利益输送提供可能，导致员工路德风险，埋下案件隐患;更有甚者，可能利用其金融从业人员的特殊身份以及对信任业务及内部审批流程的相识，打着公司暗号，违规销售、违规担保、犯法集资、参加民间借贷等。公司应深刻意识员工兼职行为的危 害性，强化合规意识，发展员工行为教育，并依照“谁用人、谁主管、谁掌管”准则，加强员工违规兼职治理、排查微风险防备。